Định nghĩa tiền mặt
Cụ thể, đây là tiền có sẵn trong máy tính tiền và trong tất cả các tài khoản ngân hàng của công ty.
Những khoản tiền này được sử dụng để thanh toán các hóa đơn khác nhau liên quan đến hoạt động hàng ngày.
Sự khác biệt giữa tiền đến (điều khoản thanh toán cho khách hàng) và tiền đi (điều khoản thanh toán cho nhà cung cấp) yêu cầu xây dựng và một ngày nào đó giữ một kế hoạch chính xác về những chuyển động này để có thể đối mặt với thời hạn của nó.
Nó là một yếu tố thiết yếu của việc quản lý các công ty được theo sát bởi các doanh nhân.
Tiền ròng
Để đánh giá khả năng tồn tại và tính bền vững của một doanh nghiệp, phân tích tài chính tạo ra cái được gọi là tiền ròng (TN), sự khác biệt giữa vốn lưu động (nguồn tài trợ bền vững) và yêu cầu vốn lưu động (hoạt động cần được tài trợ).
Nguyên tắc quản lý tiền mặt
Mục tiêu là có số dư gần bằng 0 . Nếu giá trị thứ hai là tiêu cực, công ty phải đối mặt với rủi ro tài chính và phải kêu gọi các thiết bị đắt tiền để tiếp tục hoạt động. Nếu số dư phần lớn thặng dư, nguồn tài nguyên không sử dụng này sẽ được hưởng lợi từ việc được đầu tư để tạo ra lợi nhuận bổ sung.
Nhiều yếu tố có ảnh hưởng tiêu cực hoặc tích cực. Sự đóng góp của tiền mới trong thủ đô , tự tài trợ , của các khoản vay mới , thanh lý tài sản, cắt giảm hàng tồn kho, điều khoản thanh toán được cấp cho khách hàng và các khoản tín dụng nhà cung cấp lớn hơn sẽ tăng nguồn tài chính sẵn có . Ngược lại, sự gia tăng hoạt động không được cung cấp sẽ làm giảm chúng .
Để đáp ứng những nhu cầu này, có rất nhiều giải pháp tài chính ngắn hạn . Nên chọn loại phù hợp nhất và ít tốn kém nhất.
Xem cách lập kế hoạch quản lý dòng tiền của bạn
Đầu tư thặng dư
Như chúng ta đã thấy, quản lý tốt đi đến việc giữ số dư càng gần bằng 0. Nói cách khác, không để xảy ra tình trạng thiếu hụt hoặc thừa kinh phí.
Trong trường hợp đầu tiên, hoạt động đang ở trong tình trạng khó khăn để đáp ứng thời hạn của nó. Các nguồn lực sẵn có không cho phép chi trả ngay lập tức.
Mặt khác, tiền mới không bị ràng buộc gì cả. Chúng tôi đồng ý rằng thay vì để tiền ngủ yên trong tài khoản ngân hàng, sẽ có ý nghĩa hơn nếu đặt nó vào một sản phẩm tài chính có khả năng thanh toán. Nó cũng cần thiết rằng nó có thể dễ dàng thu hồi để đáp ứng các nhu cầu ngắn hạn.
Toàn bộ câu hỏi là đánh đổi giữa lợi tức đầu tư và tính thanh khoản . Khi cần thêm nguồn tài chính, người quản lý phải có khả năng huy động những khoản thặng dư này một cách dễ dàng. Mặc dù với một kế hoạch tạm thời có kiểm soát, nhu cầu tài chính được dự đoán một cách hợp lý.
Các công ty đủ may mắn để có dư thừa tiền mặt phải đối mặt với câu hỏi đầu tư vào đâu. Trong số các sản phẩm khả thi, đây là 3 loại giải pháp để làm cho thặng dư của bạn hoạt động:
- tài khoản tiết kiệm,
- tiền gửi có kỳ hạn
- chứng chỉ tiền gửi có thể chuyển nhượng.
Tăng trưởng mạnh, chú ý đến dòng tiền
Việc quản lý tốt vị trí này là một vấn đề quan trọng đối với tất cả các cơ cấu, ngay cả đối với các công ty đang phát triển mạnh mẽ. Sự khác biệt giữa dòng tiền ra và dòng tiền vào đòi hỏi phải dự kiến để huy động đúng nguồn lực khi cần thiết.
Một điều nghịch lý là một công ty đang phát triển nhanh lại gặp phải những căng thẳng lớn về dòng tiền của mình nếu các nguồn tài chính không được điều chỉnh đúng cách. Do đó nhu cầu vốn rất lớn cho các start-up.
Chúng tôi cung cấp trên trang này tuyển chọn các ấn phẩm tốt nhất liên quan đến chủ đề này.
